PSM /ÖZEL HABER

Yapay zeka kullanan, bulut tabanlı hizmet veren Formica Fraud, sahteciliği önlemenin yanı sıra şirketlere büyük veriyi de verimli bir şekilde kullanma fırsatı sunuyor. Trlogic Kurucusu ve CEO’su Özgür Oktan, “Kısa sürede pazarda yoğun ilgi gördük. Yakın zamanda başta EMEA bölgesi, Avrupa ve Kuzey Amerika olmak üzere küresel bir marka olmak için yurtdışına açılacağız” diyor...

Kurumların ve şirketlerin yazılım ve ürün geliştirme verimliliğini artırmak için profesyonel DevOps danışmanlıkları sağlamanın yanı sıra cloud-native uygulamalar geliştiren Trlogic Bilgi Teknolojileri, 2016 yılında kuruldu. Trlogic, bugüne kadar yazılım geliştirme, bulut dönüşüm ve yazılım süreçleri konularında danışmanlık verdiği finans çevrelerinden ve yaptığı işlerden gördüğü ihtiyaç üzerine Formica ürününü hayata geçirdi.

Formica, veri işleme, büyük veri (big data), dolandırıcılık tespiti, iş etkinliği izleme ve sadakat yönetimi gibi alanlarda yazılım olarak hizmet sağlıyor. Trlogic Kurucusu ve CEO’su Özgür Oktan ile Formica Fraud çözümü özelinde Trlogic’in plan ve stratejilerini konuştuk...

Önce kısaca Trlogic’i tanıtabilir misiniz? Hangi sektörlere, hangi ürün ve çözümlerle hizmet veriyorsunuz?

Trlogic Bilgi Teknolojileri, kurumların ve şirketlerin yazılım ve ürün geliştirme verimliliğini artırmak için profesyonel DevOps danışmanlıkları sağlamanın yanı sıra cloud-native uygulamalar geliştiriyor. Veri işleme, büyük veri, dolandırıcılık tespiti, iş etkinliği izleme, sadakat yönetimi gibi alanlarda yazılım hizmeti sağlıyoruz.

Artan dijitalleşmeyle birlikte birçok ticari ve finansal iş akışının dijitale dönüşmesi, bu alanlarda faaliyet gösteren tüm işletmeler için bir dolandırıcılık tespit çözümü ihtiyacı doğuruyor. İçinde bulunduğumuz Kovid-19 dönemi bize, birçok işimizi online araçlarla çözebileceğimizi gösterdi. Dijital araçların erişilebilirliğinin artmasının yanında birçok yeni pazar da online ortamda kendine yer bulabildi.

Ancak bu sürecin güvenli bir şekilde işlemesi, artan saldırılar ya da sahtecilik girişimlerinin önlenmesi de bir o kadar önem taşıyor. Biz de pazardaki bu açığa odaklanarak Formica Fraud’u geliştirdik.

Son günlerde Formica Fraud adı sektörde sıkça duyuluyor. Bize ürünün ortaya çıkış sürecini ve pazarda nasıl bir performans gösterdiğini anlatabilir misiniz?

Formica Fraud, üzerinde 2 yıl çalışarak geliştirdiğimiz ve 6 aydır aktif kullanımda olan yapay zeka tabanlı, gerçek zamanlı dijital dolandırıcılık tespiti yapan bir ürün. Formica Fraud, şirketimizin geçmişte geliştirdiği bulut tabanlı mimari geliştirme ve bulut dönüşüm projelerindeki tecrübeleri göz önüne alınarak tamamen bulut tabanlı bir mimariyle geliştirildi. Bulut tabanlı geliştirilmesinin sebebi ise Formica’yı tamamen küresel bir ürün olarak tasarlamamız... Günümüzde, küresel olarak artık tüm dünyada finans şirketleri, kullanıcılara internet üzerinden bulut tabanlı uygulamalara erişim ve kullanım olanağı sunan, merkezi olarak barındırılan SaaS (software as a service) sistemlerini ve yapay zeka tabanlı dolandırıcılık tespit ürünlerini tercih ediyor.

Formica Fraud, kuruluşundan itibaren SaaS teknolojilerini yapısına entegre ederek, sektördeki bu ihtiyacı kolaylıkla karşılayabilmek için bulut tabanlı sistemler geliştirdi. Türkiye içindeki müşterilerimiz için ise bulut hizmetlerinin yanı sıra sistemlerimizi kendi sunucularında kullanma olanağı sunan çözümlerimiz de mevcut. Bu yıl beşinci yaşını kutlayan şirketimizin referansları arasında Akbank, THY Teknik, Netaş, Birleşik Ödeme gibi sektörün öncüsü firmalar yer alıyor.

Formica ile dolandırıcılık tespiti dışında başka hangi hizmetleri veriyorsunuz?

Dolandırıcılık tespitinin yanı sıra büyük veri yönetimi çözümleri de sunmaya başladık. Büyük veriyi gerçek zamanlı olarak işleyebilen ve belirlenmiş iş akışlarına göre aksiyonlar alabilen Formica platformu, öncelikli olarak bir alt ürün olan Formica Fraud ile dolandırıcılık tespiti alanında kullanılmaya başladı. Dolandırıcılık, özellikle Kovid-19 döneminde artan dijitalleşmeyle bankacılık, e-ticaret ve finans sektöründeki şirketlerin üstlendiği ana risklerden biri haline geldi. FinTek sektöründe ve online ödeme sistemlerinde yaşanan hızlı artışın üzerine sanal dolandırıcılıklar geçmişe oranla ciddi artış gösterdi. Teknoloji geliştikçe dolandırıcılık metotlarının da gelişmesi, güncel teknolojinin olanaklarını dolandırıcılık tespit sistemlerine bir an önce entegre etme ihtiyacını beraberinde getirdi. Şirketlerin kayıplarının önlenmesi noktasında hızlı ve gerçek zamanlı dolandırıcılık tespiti yapabilen araçlara olan ihtiyaç arttı. Formica Fraud, ürün geliştirme süreçlerinde yapay zeka teknolojisinden yararlanarak şirketlere gerçek zamanlı olarak dolandırıcılık tespiti başta olmak üzere fraud analistlerinin iş süreçlerinde kolaylaştırıcı rol oynayacak, uzmanların acil durumlara odaklanmasını sağlayarak iş verimliliğini artıracak birçok olanağa sistemlerinde yer verdi.

HEDEFTE AVRUPA VE KUZEY AMERİKA ÜLKELERİ VAR

Ekibiniz ve varsa yurtdışı faaliyet ya da ortaklıklarınız hakkında bilgi verebilir misiniz?

Tüm ekibimiz teknik olarak donanımlı ve kendi alanlarında önemli deneyimlere sahip. Dolandırıcılık tespiti ürünümüzün, yıllardır sektöre hükmeden yabancı ürünlerin yerini alabileceğine inanıyoruz. Türk yazılımcı ve mühendis ekibimiz tarafından geliştirilen bu ürünü, Birleşik Ödeme Sistemleri de dahil çalıştığımız firmalardan gelen geri bildirimler doğrultusunda sektörün ihtiyacını karşılayacak ve çalışanların iş yükünü azaltacak şekilde geliştirdik. Yapay zeka altyapısıyla milyonlarca veri ve işlemi analiz ederek, şirketleri, çalışanlarını ve müşterilerini gerçek zamanlı olarak koruyabiliyoruz. Küresel bir marka olma hedefimizi kuruluşumuzdan beri sürdürüyoruz. Bu ihtiyacı tespit ettiğimiz ilk günden beri ihtiyaç analizi noktasında daima küresele odaklandık, yurtdışındaki örnekleri inceledik, eksikleri tespit ettik, vizyonumuzu ve misyonumuzu bu doğrultuda belirledik. Öncelikli olarak Türkiye’de bu ihtiyacı karşılamak, ardından Ortadoğu ve Avrupa pazarındaki çalışmalarımızı sürdürmek. Sonrasında ise Kuzey Amerika pazarında faaliyet göstermek için çalışmalarımızı sürdürüyoruz.

Şirketinizin orta ve uzun vadeli diğer hedeflerini paylaşabilir misiniz?

Formica ile Türkiye’den çıkan ve küresel düzeyde de başarılara imza atmış bir marka olarak tanınmak istiyoruz. Yakın zamanda Formica Fraud ile ilgili çalışmalarımızı Microsoft pazaryerlerinden biri olan Azure’da listeleyip SaaS olarak küresel düzeyde hizmet vermek istiyoruz. Bununla ilgili çalışmalarımız devam ediyor. Türkiye’nin ardından EMEA olarak da bilinen Avrupa, Ortadoğu ve Afrika pazarındaki müşteri edinimlerimizi sürdürürken Kuzey Amerika’daki dolandırıcılık problemlerini gidermek istiyoruz. Özellikle Kuzey Amerika bölgesinde SaaS teknolojileri oldukça yaygın. Bu alandaki deneyimimizi ihtiyaç odaklı olarak bu bölgelerde yaymak başlıca hedeflerimiz arasında. Bu noktada halihazırda SaaS olarak doğmamız ve bunu sürdürmemiz bize büyük avantaj sağlıyor.

E-TİCARET KANALLARIYLA DA GÖRÜŞMELER BAŞLADI

2020 yılı performansınız ve 2021 yılı beklentileriniz nedir?

2020, salgın nedeniyle bizim de şirket olarak uzaktan çalışmayı tamamen uygulamaya başladığımız bir yıl oldu. DevOps danışmanlıkları dolayısıyla zaten uzaktan çalışma dinamiklerine yıllardır hakimdik. Salgın sürecinde şirket içindeki bazı departmanları yüzde 100 uzaktan çalışma üzerine kurguladık. Bu da 2020 boyunca bize büyük esneklikler kazandırdı. 2021’in ilk yarısında Formica Fraud ürünü iki önemli markayla çalışmaya başladı. Bunlardan biri yatırım ve sigorta alanında Türkiye’nin en büyük gruplarından biri olan Oyak, diğeri ise bankacılıkta teknolojiyi yakalayan Anadolubank oldu. 2021’in ikinci yarısında ise Türkiye’deki bilinirliliği artırmanın yanı sıra Avrupa’da da fraud tespiti alanında müşterilere destek vermeyi hedefliyoruz. Bu bağlamda özellikle e-ticaret kanallarıyla görüşmelerimiz sürüyor. Başta Birleşik Ödeme olmak üzere e-ticaret ve FinTek sektörlerine yönelik çalışmalarımız sürüyor.

Türkiye'de finans dünyası ve diğer sektörler fraud ve diğer saldırılara karşı yeterince önlem alıyor mu? Pazarda gördüğünüz eksiklikler neler?

Türkiye’deki büyük firmalar bu alanda aslında büyük yatırımlar yapıyor. Dolandırıcılık önlemenin yanı sıra siber güvenlik de Türkiye’deki mevzuata tabi şirketler arasında gerçekten önem verilen bir konu. Mevzuat gereği, Türkiye’de finans alanındaki büyük şirketler, bankalar halihazırda küresel düzeyde sunulan fraud çözümlerinden hizmet alıyordu. 6493 sayılı kanunun yürürlüğe girmesiyle fraud tespiti sadece bankaların önemsemesi gereken bir konu olmaktan çıktı. Bu regülasyonun ardından e-para, e-ödeme ve FinTek alanlarında faaliyet gösteren şirketler için de fraud tespiti gerekliliği ortaya çıktı. Bu gereklilik özellikle e-ticaret firmaları için yeni arayışlar doğurdu. Sunulan çözümlerinin ilgili sektörün ihtiyacını karşılayabilmesi, şirketler özelinde kullanılabilmesi önemli. Özellikle e-ticaret firmaları için geleneksel fraud tespit metotlarının ötesinde bir ihtiyaç var. Örnek vermek gerekirse yapay zeka teknolojisiyle geliştirilen çözümler, firmaların reddedilen işlem sayısını azaltmasına büyük destek oluyor. Kullandığınız fraud ürününün aslında dolandırıcılık olmayan bir işlemi dolandırıcılık olarak nitelendirdiğini ve bu bağlamda müşteriye karşı negatif bir aksiyon aldığını düşünün. Bu durum bir şirket için maddi kayıptan çok daha fazlasına yol açıyor. Fraud analizi sırasında kaybedilen zaman, harcanan maliyet, uzun vadeli müşteri kaybı ve en önemlisi itibar kaybı... Dolayısıyla şirketler bu riskleri en aza indirmek, reddettikleri işlemleri azaltmak ve büyük kayıpların önüne geçmek istiyor. Yapay zeka bu bağlamda bize çok güzel imkanlar sunuyor. Biz de yapay zeka tabanlı çözümlerimizi müşterilerimize sunuyoruz.

Firmalar, Türkiye içerisinde omuz omuza çalışabilecekleri firmaların eksikliğini çok fazla hissettiklerini, küresel çözümleri değerlendirme noktasında zaman zaman dille ilgili, zaman zaman proje yönetim süreçleriyle ilgili çeşitli bariyerlere takıldıklarını ifade ediyor. Özellikle Türkiye’deki müşterilerimizle çalışma bariyerlerini rahatlıkla aşarak direkt olarak ürüne ve çözüme odaklanabiliyor, daha hızlı proje yönetimi süreçleri yürütebiliyoruz. Bu avantajı fark etme noktasında müşterilerimizin geri bildirimleri bizi oldukça mutlu ediyor.

“KÜÇÜK ŞİRKETLER DE ARTIK DOLANDIRICILARIN RADARINDA”

En çok finans sektörünün fraud’a maruz kaldığını biliyoruz? Risk altında olan diğer sektörler hangileri?

Bankacılık ve finans paranın en çok dolaştığı alanlar olduğu için elbette dolandırıcıların radarında ilk sırada yer alıyor. Ancak sosyal mühendislikle yapılan dolandırıcılıklara baktığımızda görüyoruz ki küçük firmalar da dolandırıcıların sık sık hedefi haline gelebiliyor. Bu yüzden ödeme sistemleri ve e-para şirketlerine müşterilerini ve çalışanlarını koruma konusunda büyük görevler düşüyor. Genelde şirketler bu alanda devletlerin çıkardığı mevzuat ve genelgeleri takip ederek uygulamaları izliyor. Ancak bizim deneyimlediğimiz veriler ışığında söyleyebiliriz ki aslında bu alana yapılan yatırım kaybedilenin yarısından daha az. Yani eğer dolandırıcılık ve güvenlik açıklarıyla kaybedilen miktara baktığımızda, herkesi koruyan bu sistemleri kullanmak çok daha uygun bütçelere denk geliyor. Bu sistemlerin sağladığı en büyük avantajlardan biri de şüphesiz müşteriyle sağladığınız güven bağı. Çünkü müşteriyi bir kez kurban ettiğinizde ne yazık ki size tekrar güvenmesi çok zor. Bu bağlamda inceleyecek olursak e-ticaret firmalarının da fraud konusunda yatırım yapmaları büyük önem kazanıyor. Sıklıkla bahsettiğimiz gibi fraud çözümlerinin, dijital ortamdaki para alışverişlerinde, e-ticaret işlemlerinde, sigorta, e-para, FinTek gibi birçok alanda kullanılması gerekiyor.

DOLANDIRICILIĞA MARUZ KALMAMAK İÇİN NE YAPMALI?

Tüketiciler sanal kartı tercih etmeli mi? Şirketlere ve tüketicilere önerileriniz nedir?

Dolandırıcılığı tamamen engellemek hiç bir şirketin ya da kurumun yapabileceği şey değil ne yazık ki. Ancak müşterileriyle ve çalışanlarıyla olan iletişimde şeffaflığı tercih eden firmaların daha hızlı güven kazandıklarını biliyoruz. Bu bağlamda iki tarafı da korumak üzere konumlanan bir ürün, hem müşteriye güven veriyor hem de çalışanın üzerinden gereksiz yükleri alıyor. Dolandırıcılık tespiti sistemleri, bunun en aza indirgenebilmesi yolunda atılabilecek ilk ve en mühim adım. Bu noktada da şirketinizin ihtiyaçlarını ve iş akışlarını göz önünde bulundurarak size en uygun çözümlerden yararlanmanız, güncel teknolojinin olanaklarını mutlaka sistemlerinize dahil etmeniz şart. Şirketler tarafından alınacak fraud önlemleri şirketleri korumanın yanı sıra müşterileri de büyük ölçüde koruyarak aradaki güven bağının daima korunmasına yardımcı oluyor. Bu noktada müşterilerden ricamız, güvenilir olarak nitelendirilebilecek sistemlere sahip firmalarla çalışmaları. Kişisel önlem olarak ise mutlaka sanal kart kullanmalarını, kredi kartı bilgilerini korumalarını ve ekstrelerini kontrol etmelerini öneririz. Dolandırıcılığın artık birçok yolu var ve buna karşı bilinçli olmalıyız. Özellikle SMS, e-posta, WhatsApp gibi kanallardan gelen ve güvenilir olmayan bağlantılara kesinlikle tıklamamalısınız.

Şirketlere ise dolandırıcılık konusundaki farkındalıklarını artırabilmek, ihtiyaçlarını tespit edebilmek ve çözümler sunabilmek için her zaman hazır olan ekibimizle iletişime geçmelerini öneriyoruz.

Yorumlar