Formica AI ile geleceğe yönelik risk yönetimi

PSM // ÖZEL HABER

Öncelikle bize Formica AI’ın ne olduğunu ve risk yönetimi alanındaki konumunu anlatır mısınız?

Formica AI, birçok farklı sektörden firmanın finansal suçlarla mücadele etmesini ve risk süreçlerini bütünsel bir yaklaşımla yönetmesini sağlayan yapay zekâ destekli bir risk orkestrasyon platformu. Formica AI olarak şirketlerin karmaşık risk ortamında başarılı bir şekilde yol almalarına yardımcı oluyoruz. Günümüzde yapay zekâ, özellikle finans sektöründe oyunun kurallarını yeniden yazıyor. Biz de yapay zekâ teknolojilerinden faydalanarak dolandırıcılığı tespit etme ve önleme, risk yönetimi, kara para aklamayı önleme (AML), müşteri tanıma (KYC) gibi kritik alanlarda çözümler sunuyoruz. Formica AI ile finansal suçları gerçekleşmeden tespit ederek gerekli önlemleri gerçek zamanlı bir şekilde alıyor, şirketlerin para ve itibar kaybını önlüyoruz. Amacımız, müşterilerimizin riskleri daha iyi anlamalarına, yönetmelerine ve önlemelerine yardımcı olarak işlerini büyütmelerini sağlamak.

Finans sektörü hızla dijitalleşirken, risk yönetimi ve dolandırıcılıkla mücadelede hangi yeni tehditler ortaya çıkıyor?

Dijitalleşme, finans sektörüne ve müşterilere büyük kolaylıklar sağlarken aynı zamanda yeni güvenlik açıkları da yaratıyor. Dijitalleşmeyle birlikte dolandırıcılar daha karmaşık ve organize hale geliyor. Özellikle kimlik hırsızlığı, hesap ele geçirme (ATO) ve deepfake gibi dolandırıcılık yöntemleri giderek yaygınlaşıyor. Dolandırıcılar, yapay zekâ ile daha ikna edici sahtekârlıklar yapabiliyor. Bunun yanında, meşru görünen ancak kötü niyetli işlemleri tespit etmek de giderek zorlaşıyor. Risk yönetiminde başarılı olmak için statik kurallar yerine, gerçek zamanlı analiz yapabilen, sürekli öğrenen ve dinamik tehditlere uyum sağlamakla kalmayıp yeni tehditleri öngörebilen sistemlere ihtiyacımız var.

Yapay zekânın risk yönetimi alanında rolü nedir, ne gibi katkıları olabilir?

Yapay zekâ, risk yönetimi alanında devrim yaratma potansiyeline sahip. Risk yönetimi, proaktif olmayı gerektirir ve yapay zekâ bu noktada en güçlü araçlardan biri haline gelmiştir.

Geleneksel kural bazlı sistemler, geçmişte işe yarasa da artık sofistike dolandırıcılık yöntemlerini yakalamakta yetersiz kalıyor. Yapay zekâ geleneksel yöntemlerle tespit edilmesi zor olan karmaşık riskleri ve şüpheli durumları belirleyebilir, analiz edebilir ve tahmin edebilir. Örneğin, yapay zekâ algoritmaları, büyük veri kümelerini analiz ederek dolandırıcılık girişimlerini çok daha hızlı ve doğru bir şekilde tespit edebilir. Aynı şekilde, kara para aklamayı önleme ve müşteri tanıma süreçlerinde de yapay zekâ, daha güvenli ve verimli çözümler sunabilir.

Yapay zekâ ajanları (AI agents) hakkında ne düşünüyorsunuz?

Yapay zekâ ajanları, risk yönetimi alanında muazzam işler yapabilir. Yapay zekâ ajanları, karar destek sistemleri olarak hareket eden ve sürekli öğrenen yazılımlardır. Finansal güvenlik alanında, müşteri işlemlerini analiz ederek anlık kararlar verebilir, şüpheli aktiviteleri anında işaretleyebilir ve hatta düzenleyici uyumluluk süreçlerini otomatikleştirebilir.

Yardımcı bir risk veya fraud analisti gibi çalışıp süreçlerde gerçek analistlere destek olabilir. Formica AI olarak yapay zekâ ajanlarını platformumuza entegre ederek müşterilerimize daha gelişmiş, hayatlarını daha da kolaylaştırıcı çözümler sunmayı hedefliyoruz.

AML ve KYC süreçlerinde yapay zekâ nasıl bir dönüşüm sağlıyor?

Yapay zekâ, AML ve KYC süreçlerinde manuel inceleme yükünü büyük ölçüde azaltarak doğruluk oranını artırıyor. Ayrıca manuel kontrollerin yarattığı zaman kaybını ortadan kaldırarak süreçleri hızlandırıyor ve daha güvenilir hale getiriyor.

Yapay zekâ, AML ve KYC süreçlerinde veri analizini hızlandırarak dolandırıcılık tespitini daha etkili hale getiriyor. Makine öğrenimi algoritmaları, şüpheli işlemleri belirleyerek anomali tespitinde bulunabilir ve yüksek risk taşıyan kullanıcıları işaretleyebilir.

Şirketler yapay zekâ destekli finansal güvenlik çözümlerine geçiş yaparken nelere dikkat etmeli?

En önemli nokta, doğru teknolojiyi seçmek ve entegrasyonu sağlam bir şekilde gerçekleştirmektir. Yapay zekâ destekli çözümler, esnek, ölçeklenebilir ve regülasyonlara uyumlu olmalıdır. Ayrıca, sistemlerin sürekli olarak güncellenmesi ve gelişen tehditlere karşı adaptasyon sağlaması kritik bir faktördür. Şirketler, yapay zekâ tabanlı çözümleri benimserken verinin kalitesine ve güvenliğine de büyük önem vermelidir. Yapay zekâ modellerinin etkinliği, eğitildikleri verinin doğruluğuna bağlıdır, bu yüzden veri temizliği ve güncelliği sağlanmalıdır. Ek olarak, çalışanların yeni teknolojilere uyum sağlaması için eğitimler düzenlemek ve organizasyon içinde güçlü bir risk farkındalığı kültürü oluşturmak da oldukça önemlidir. Bu sayede, yapay zekâ destekli sistemlerden en yüksek verim alınabilir ve risk yönetimi süreçleri daha etkin hale getirilebilir.

Peki Formica AI’ın vizyonu hakkında neler söylemek istersiniz?

Formica AI olarak risk yönetimi alanında Türkiye’de ve yakın coğrafyamızda bir numaralı oyuncu olmayı amaçlıyoruz. Yapay zekâ teknolojilerini kullanarak müşterilerimize en iyi çözümleri sunmaya, dolandırıcılık, kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini en aza indirmeye devam edeceğiz.