Sofistike saldırılara karşı optimize çözümler

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

PSM DERGİSİ

Bu düzenlemelere uyum sağlamak için de finansal sektörlerdeki firmalar büyük bir çaba sarf ediyor. Ancak bu süreç özel bir uzmanlık ve çalışma gerektiriyor. Ayrıca büyük veri yığınları ve dijitalleşmeyle uyum görevlilerinin iş yükü artıyor. Değişen trendler ve tehditlerle birlikte sürekli regülasyon güncellemeleri firmaların uyum sürecinin daha da zorlaştırıyor.

Bu noktada uyum desteği sağlayan yazılımları kullanmak akılcı bir çözüm olabilir. Sanction Scanner da küresel olarak hizmet veren bu yazılımların önde gelenlerinden biri ve finansal kuruluşların regülasyon uyumlarını kolaylaştırmak için çeşitli ürünler sunuyor.

Sanction Scanner, finansal kuruluşların müşteri ve işlem tarama, şüpheli işlem izleme ve sahtecilik, müşteri risk değerlendirmesi ve çalışılan firmaların tanınması gibi farklı ihtiyaçlara özel çözümler içeriyor. Bu çözümler için 3 binden fazla yerel ve global listeden oluşan bir veritabanı kullanılıyor. Ayrıca müşterilerin tüm değişikliklerden anında haberdar olabileceği şekilde tüm veriler 15 dakikada bir yenileniyor, her zaman güncel veriyle çalışılıyor.

Firma Tarama (KYB)

Sanction Scanner, bu ürünüyle müşterilerinin iş yaptığı şirketleri tanımasını sağlıyor. Bir nevi “firma bilgi kontrolü” yaptırıyor. Bu sayede hem firmalara ait kurumsal bilgileri kontrol edip hem de gerçek faydalanıcılar, gizli ortaklar ve diğer önemli bilgileri hakkında detaylı bilgi edinebiliyorsunuz. Özellikle finans sektöründe faaliyet gösteren firmalar için, iş yaptıkları şirketlerin tam bir tanımını yapmak oldukça önemli. Çünkü iş ortaklarının sahip olduğu finansal riskler, doğrudan şirketinizi de etkileyebiliyor.

Müşteri ve İşlem Tarama

Bu çözüm, finansal kuruluşların müşterilerini ve servisleri üzerinden gerçekleştirilen finansal işlem sahiplerini dünya çapındaki veri listeleriyle gerçek zamanlı olarak takip etme imkanı tanıyor. Böylece finansal kuruluşlar, AML (kara para aklama) ve CFT (terörizmin finansmanı) regülasyonlarına uygunluğu sağlayabiliyor. Ayrıca, kara listeye alınmaları veya riskli durumlar oluşması durumunda kullanıcılarını uyararak hızlıca aksiyon alabiliyorlar.

Şüpheli İşlem İzleme ve Fraud

Sanction Scanner’ın bu ürünü, finansal kuruluşlara, müşterilerinin olası şüpheli aktivitelerini anlık takip etme olanağı sağlıyor. Böylece dolandırıcılık, finansal suçlar ve gelir kayıplarından korunmalarına yardımcı oluyor. Şirket tarafından ona özel belirlenmiş kurallarla tüm işlemleri takip edip riskli bir aktivite yakaladığında onu durdurarak alarm veriyor. Kullanıcılar bu alarmları inceleyerek işlemin şüpheli olup olmadığına karar verebiliyor. Kuralları müşterilere veya belirli gruplara göre özelleştirerek daha optimize bir çalışma ortamı için katkı sağlıyor.

360° Müşteri Risk Değerlendirmesi

Bu çözüm ise müşterilerinizi risk gruplarına, risk iştahınıza ve diğer faktörlere göre değerlendirerek kategorize edip riskinizi en aza indirmenize yardımcı oluyor. Kullanıcılar özellikleri belirleyip, her müşteri için özel skor kartlar oluşturulmasını sağlıyor. Belirlenen bu puanlara göre müşteriler, “az riskli” ve “daha riskli” şeklinde gruplara ayrılarak yönetilebiliyor.