Dolandırıcıların radarından sandığınız kadar uzak değilsiniz!

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

PSM DERGİSİ

2022 yılında, salgının da etkisiyle son yüzyılın en hızlı dijitalleşme atağına tanık olduk. Bu hızlı değişim beraberinde bazı risk ve tehditleri de getirdi. Rapora göre, sektör için en kritik endişe alanları dolandırıcılık ve siber suçlar.

Bu sorunlar giderek yaygınlaşırken işletmeler için de önemli bir risk oluşturuyor. Anket ve araştırmalar, e-ticaretten kazanılan her 10 dolardan 1’inin dolandırıcılık yönetimine harcandığını ortaya koyuyor. Rapor, işletmelerin bu tehditlere karşı uyanık kalmasının önemini vurguluyor ve 2023’te dikkat edilmesi gereken en yaygın dolandırıcılık ve siber suç türlerinden bazılarına genel bir bakış sunuyor.

Hedefler çoğaldı, yöntemler artık daha sofistike

Sanction Scanner’ın “2023 AML Endüstrisi: Gelişen Trendler ve Geleceğe Yönelik Tahminler” başlığıyla sunduğu raporda; sosyal medya dolandırıcılığı, “Google Voice” dolandırıcılığı, sentetik kimlik dolandırıcılığı, e-ticaret dolandırıcılığı ve vergi dolandırıcılığına dair ayrıntılı bir inceleme yer alıyor.

Vergi kaçakçılığı sektör için yeni bir konu olmasa da son yıllarda özellikle salgının etkisiyle daha yaygın hale geldi. Buna karşılık, Kimlik Hırsızlığı Kaynak Merkezi (ITRC) tarafından alınan dolandırıcılık raporlarına göre, 2022’nin ilk yarısında bildirilen etkinliğin yüzde 37’si Google Voice tarafında gerçekleştiriliyor.

Hızlı dijital dönüşüme bağlı olarak özellikle orta ölçekli finans kurumlarının siber dolandırıcılık saldırılarına karşı en savunmasız grupta yer aldığı gözleniyor. Salgından önce ise bankalar ve sigorta şirketleri gibi kurumsal firmalar dolandırıcıların birincil hedefiydi. Bu kurumlar yeterli deneyime ve güvenlik sistemlerine sahip olduğu için caydırıcı oluyorlar. Orta ölçekli firmalar ise dijitale doğru acil bir geçiş ve deneyim eksikliği nedeniyle yeni hedefler haline geldi. Bu durum finansal ve müşteri kayıplarının yanı sıra itibar zedelenmesine yol açtı.

Dolandırıcılık saldırılarının sayısı ve hacmi, son 3 yılda orta ölçekli firmaların daha fazla suç faaliyetiyle karşılaşmasıyla birlikte önemli ölçüde arttı. Kurumsal şirketler hala tehditlerle karşı karşıya ama dolandırıcılar için hedefler çoğaldı ve yöntemler daha sofistike hale geldi.

Rapor, RegTech’lerin mali suçlarla mücadeledeki kritik rolünü de vurguluyor. Kuruluşların AML gerekliliklerine bağlı kalmasına yardımcı olan çözümler sunmaları, bu şirketleri her zamankinden daha önemli endüstri oyuncuları haline getiriyor.

Raporda regülasyonlara uyum için işlem izleme (TM), iklim değişikliği ve mali suçlarla ilişkisi, sigortacılığın iklim değişikliği konusunda karşı karşıya olduğu riskler, merkeziyetsiz finans (DeFi), nitelikli fikri tapular (NFT) gibi alanlardaki güncel gelişmelere de yer veriliyor.

Raporun tamamına şirketin internet sitesinden (sanctionscanner.com/Content/Report/2023_AML_Endustrisi_Ongoru_Raporu.pdf) ulaşılabilir.