Müşteri tanıma ve mevzuat uyumu için öncü bir yaklaşım: Sanction Scanner

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

PSM DERGİSİ

Potansiyel riskleri tanımlayıp ölçme, kontrol edip yönetme süreci önemini her geçen gün artırıyor. Deloitte tarafından yapılan “Küresel Finansal Hizmetler Risk Yönetimi Anketi”ne göre, işletmelerin risk yönetimine yönelik ilgisi de bu doğrultuda artmaya devam ediyor.

Ankete katılan şirketlerin yüzde 92’sinde risk yönetimi, üst düzeyde (CRO) temsil ediliyor. Yüzde 60’ı da risk kültürünü geliştirmek için çeşitli çalışmalar yürütüldüğünü belirtiyor. Araştırma, bir yandan da sürekli artan yasal gerekliliklere uyum (yüzde 79) konusunda zorluklar yaşandığını ortaya koyuyor. Katılımcıların yüzde 87’si, yasal reformlara uyum maliyetlerinin arttığını düşünüyor.

Skor kartı nasıl oluşturuluyor?

Sanction Scanner, risk yönetimi ve regülasyonlara uyum konusunda artan ihtiyaçlara karşı bütüncül çözümler sunuyor. Bu çözümlerin başlıca amacı ise müşterilerin/kullanıcıların şirketleriyle başlayan yaşam döngüsü süresince karşılaşabileceği tüm risklere karşı önlemler geliştirmek.

KYC (müşteri tanıma) prosedürleriyle başlayan müşteri edinme ve hesap açma süreci, Sanction Scanner tarafından derinlemesine ele alınıyor. Şirket, öncelikle müşterinin sağladığı bilgileri kullanarak bir profil oluşturuyor. Ardından yerel ve küresel otoriteler tarafından sağlanan listeler ve büyük veritabanlarında bulunan sonuçlarla bu bilgiler güçlendiriliyor. Ayrıca, şirketlerin sektör, büyüklük ve risk iştahı gibi özelliklere eklediği ek göstergelerle müşteri bazında bir risk skor kartı oluşturuluyor.

Oluşturulan profil ve risk seviyelerinin belirlenmesi, müşterilerin ilgili firmayla yapacağı tüm işlemlerde belirleyici bir filtre olarak kullanılabiliyor. Sanction Scanner ürünleri sayesinde şirketler, müşterileriyle ilişkilerini yönetirken daha bilinçli kararlar alıp potansiyel riskleri önceden tespit edebiliyorlar.

Sanction Scanner çözümleri, finans sektöründen ve yasal süreçlere hakim kişilerden oluşan uzman bir ekip tarafından destekleniyor. Regülasyonlara uyumu kolaylaştırıp aynı zamanda itibar korumaya yardımcı olan bu çözümler, güçlü veritabanı ve analitik yetenekleri sayesinde güvenilir, hızlı ve etkili bir şekilde risk yönetimi sağlıyor.

Sürekli güncel ve dinamik bir sistem

Müşteri yaşam döngüsünün ilerleyen evrelerinde, Sanction Scanner tarafından gerçekleştirilen işlemler, kurumun belleğinde depolanmak üzere veri haline dönüştürülüyor. Bu aşamada, gelişmiş yapay zeka ve makine öğrenmesi teknolojileri devreye giriyor ve müşteri hareketlerindeki şüpheli aktivitelerin tespiti ile riskli işlemlerin belirlenmesinde önemli bir rol oynuyor.

Sanction Scanner, kullanıcıların davranışlarını analiz ederek, potansiyel risklerin tespitini geliştirme konusunda öncü bir yaklaşım benimsiyor. Yapay zeka algoritmaları, kullanıcıların geçmiş işlemlerini ve eylemlerini inceleyip tipik davranış kalıplarını öğrenerek anormal hareketleri tespit edebiliyor. Bu sayede şüpheli faaliyetler veya riskli işlemler hızla belirlenip ilgili ekiplere bildirilebiliyor.

Müşteri verilerinin sürekli güncel tutulması ve sistemlerin dinamik hale getirilmesi önemli bir özellik. Sanction Scanner sayesinde değişen veriler otomatik olarak algılanıp veritabanları güncelleniyor. Bu sayede yeni regülasyonlar, yasal değişiklikler ve risk profillerindeki güncellemeler hızlı bir şekilde yansıtılabiliyor. Bu süreç, müşteri risklerinin güncel tutulması ve her zaman en doğru bilgilere dayalı kararlar alınması açısından kritik öneme sahip.

Özetle Sanction Scanner, finansal hizmetler sektöründe risk yönetimi ve regülasyonlara uyum konusunda 360 derece kapsayıcı ve birinci sınıf bir çözüm sunuyor.