Risk yönetimi ve regülasyon uyumunu dert etmeyin, işinize odaklanın!

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

PSM DERGİSİ

Dolandırıcılık, kara para aklama, terörün finansmanı, regülasyonlar, gri listeler, kara listeler… Finans kuruluşlarının işi gerçekten de zor. Teknoloji ve düzenleyici otoritelerin desteğiyle mücadele etmeye çalışsalar da bunu tek başlarına yürütmeleri neredeyse imkansız. Üstelik her şey o kadar hızlı değişip gelişiyor ki…

İşte Sanction Scanner, “360 derece risk yönetimi” yaklaşımıyla firmalar için güvenilir bir yol arkadaşı oluyor, risklere ve her geçen gün değişen regülasyonlara karşı endişeleri azaltıyor. “AML İşlem İzleme” ürünüyle dolandırıcılara adeta göz açtırmıyor, “360 Derece Müşteri Risk Değerlendirmesi” ürünüyle de tehdit oluşmadan önlem alınıp risklerin azaltılmasını sağlıyor. Sanction Scanner CEO’su Fatih Coşkun’a, RegTech cephesindeki son gelişmelerin yanı sıra Türkiye’nin gri listede yer almasının yerli FinTek’lere etkilerini de sorduk…

2023 yılında RegTech alanında trendlerin nasıl gelişeceğini düşünüyorsunuz?

Bu trendlerin Türkiye’deki şirketlere yansıması nasıl olacak?
Önümüzdeki yıllarda teknolojik gelişmelerin etkisiyle birlikte dijitalleşme, yapay zekâ, veri analizi, şeffaflık ve uluslararası iş birliği gibi trendlerin daha çok öne çıkmasını bekliyoruz. Bunların yanında bu yıl en çok konuşacağımız konunun yine fraud (dolandırıcılık) olacağı aşikâr. 2023 yılında dolandırıcılıkla mücadele konusunda farkındalık artacak ve finansal kuruluşlar da dolandırıcılıkla mücadele etmek için sıkı bir şekilde çaba harcayacak.

Türkiye’de de bu trendlerin göz önünde bulundurulmasını ve şirketlerin önlemlerini sıkı tutmasını bekliyoruz. Biz hem ülkemizde hem de globalde, şirketlerin daha da kapsayıcı ve güçlü koruma süreçleri oluşturabilmeleri için çalışmalarımıza hız kesmeden devam ediyoruz.

Bu dönem birçok platformda “360 derece risk yönetimi” yaklaşımına vurgu yapıyorsunuz. Bu yaklaşımı biraz açar mısınız? Bu bağlamda şirketinizin ürünleri ve hizmetleri, finansal kurumların şüpheli finansal aktiviteleri tespit etmede ve fraud önlemede nasıl yardımcı oluyor?

Şirketlerin genellikle çok çeşitli sebeplerden dolayı bütün risklere bütüncül bir bakış açısıyla odaklanamadığını düşünüyoruz. 360 derece risk yaklaşımı, banka veya bir finansal teknoloji şirketinin karşı karşıya kaldığı risklerin tam olarak anlaşılması, birbirini beslemesi ve tek noktadan yönetilmesini sağlıyor. Biz sadece finansal değil operasyonel, itibari, hukuki ve diğer riskleri de içeren kapsamlı bir risk yönetimi anlayışı benimsiyoruz. Manuel operasyonlardan olabildiğince uzaklaştırılmış ve teknolojinin sağladığı tüm avantajları kullanarak şirketlerin de daha az efor ve maliyetle bütün risklerle bütüncül bir şekilde mücadele edebilmesi için ürünler sunuyoruz.

“AML İşlem İzleme” ürünümüzle finansal kuruluşların dolandırıcılıkla gerçek zamanlı mücadele edip daha başarılı olmasına, dolayısıyla müşterilerinin daha güvenli bir şekilde işlem yapmasına yardımcı oluyoruz.

“360 Derece Müşteri Risk Değerlendirmesi” ürünümüzle de firmaların müşterilerinin risk seviyesini ölçüp ona uygun olarak diğer birçok adımı belirleyebilmesini sağlıyoruz. Bu sayede müşterilerimiz hem olası dolandırıcılık vakalarını önlüyor hem de mevcut tehditleri tespit edebiliyor.

Sektörde şüpheli işlem inceleme sürecini yürütmek için pek çok firma ve yazılım var. Firmalar arasında seçim yapmak istersek hangi noktalara dikkat etmeliyiz? Sanction Scanner’ı rakiplerinizden ayıran noktalar neler?

Öncelikli olarak şüpheli işlem izleme aracının finansal düzenlemelere uyumlu olup olmadığına bakılmalı ve firma veya yazılımın geçerli düzenlemelere uyum sağladığından emin olunmalı. Ayrıca işlem izleme aracı, müşteri bilgileri ve finansal veriler gibi hassas bilgileri de içeriyor. Bu nedenle firma, veri güvenliği konusunda yüksek standartlar sağlayabilmeli. Sanction Scanner olarak ilk önceliğimizin güvenlik olduğunu söyleyebilirim. Sektörde varlığını ispatlamış ve deneyimli bir şirket olduğumuz için müşterimizin aklında bu konuda bir şüphe bırakmıyoruz. Bu güvenilirliği de elbette etkin müşteri desteği hizmetimiz destekliyor. Müşterilerimiz ihtiyaç duyduğu her an bizden destek alabiliyor, bu konuda oldukça esnek çalışıyoruz.

Müşteri desteğindeki esnekliğin aynısını kurumların ihtiyaçlarında da gösteriyoruz. Ürünümüzdeki pek çok özellik ihtiyaca göre özelleştirilebiliyor. Kullanıcılar herhangi bir kodlama bilgisi olmadan da kendi kural ve senaryolarını oluşturabiliyor. No-code arayüzler, sanal alan test ortamı ve gerçek zamanlı alarmlarla AML (kara para aklama) kontrol süreçlerini otomatik ve verimli hale getiriyoruz.

Yurt dışında finansal kuruluşların birlikte kurduğu platformlarla yürütülen işlem izleme faaliyetlerinin giderek yaygınlık kazandığını görüyoruz. Peki RegTech firmalarının FinTek’lerle iş birliğinin önemli olduğunu düşünüyor musunuz? Sizin bu konuda adımlarınız var mı?

RegTech ve FinTek firmalarının iş birliğinin önemine biz de inanıyoruz. FinTek firmaları, finans sektöründe inovasyon ve hizmetlerin geliştirilmesinde önemli bir rol oynuyor. Ancak düzenlemelerin sıkılaşmasıyla birlikte, finansal firmaların yasal uyumluluk ve risk yönetimi konularında zorluklarla karşı karşıya kaldığı da yadsınamaz bir gerçek. Bu yüzde de RegTech ve FinTek firmalarının bir araya gelerek finansal düzenlemelere uygun teknolojik çözümler sunabileceğine inanıyoruz. Bu iş birliği, finansal kurumların hem düzenlemelere uyum sağlamasını hem de müşteri deneyimini iyileştirmesini sağlıyor. Sanction Scanner olarak da her sektöre hitap edebilmek ve uyum sürecini kolaylaştırmak için pek çok FinTek firmasıyla iş birliği halindeyiz.

Son olarak özellikle Türkiye’nin gri listede olması FinTek girişimlerini nasıl etkiliyor? Zorluklar neler ve siz bu zorluklarla başa çıkmada şirketlere nasıl yardımcı oluyorsunuz?

Türkiye’nin FATF tarafından gri listeye alınması, ülkemiz merkezli FinTek şirketlerinin uluslararası işlemlerde daha fazla kontrol görmesine, zorluklar yaşamasına, müşterilerin ve yatırımcıların ülkedeki finansal kuruluşlara güveninin azalmasına ve potansiyel yatırımcıların ülkeye yatırım yapma isteklerinin azalmasına sebebiyet veriyor. Yerli FinTek girişimleri uluslararası finansal işlemler yaparken daha fazla düzenleyici engelle karşılaşabiliyor.
Türkiye ve 43 ülkede servis sağlayan bir şirket olarak, müşterilerimize sunduğumuz yüksek kaliteli ve global uyumlu AML, CTF ve diğer ürünler sayesinde, FinTek şirketlerinin yerel düzenlemelerin yanı sıra uluslararası regülasyonlara karşı da uyumlu olabilmesini sağlıyoruz.