Mali suçlara karşı önlem almak için 2023 planınız hazır mı?

1

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Dolandırıcılık ve siber suçlar, 2023 yılında işletmeler için en büyük endişeler arasında yer alıyor ve özellikle orta ölçekli finansal kurumlar risk altında. 2027 yılına kadar çevrimiçi ödeme dolandırıcılığının 340 milyar dolara ulaşması beklenirken, işletmelerin uyanık kalması ve bu yaklaşan tehditlere karşı korunması son derece önemlidir. Ancak hepsi kötü haber değil – rapor, finansal suçlarla mücadelede Regtech şirketlerinin ve yazılım çözümlerinin artan önemini ve uyum için işlem izlemenin önemini vurguluyor.

Teknoloji Her Zaman İyi Değildir

Teknoloji, hayatımıza giderek daha fazla entegre olurken, hayatımızı kolaylaştırdığını kanıtlıyor, ancak dezavantajlarını da görmeye başlıyoruz. Araştırmalara göre, teknolojinin gelişmesi ve dijitalleşmenin bir sonucu olarak yükselişe geçen ve işletmeler için ciddi risk oluşturan dolandırıcılık ve siber suçlar, 2023 yılının ana endişe alanları arasında yer alıyor. ABD Federal Ticaret Komisyonu’nun araştırmasına göre, küresel çevrimiçi ödeme dolandırıcılığı 2023 ile 2027 arasında 340 milyar doların üzerine çıkarak 2020’de sadece 5,8 milyar dolara ulaşacak. Bu rakamlar tek başına dijitalleşmenin ve teknolojinin getirebileceği yaklaşmakta olan riskleri belirleme ve bunlara karşı koruma konusunda aciliyet uyandırmaktadır.

Dolandırıcılık türüne aşina olmak ve önlem almak önemli

Sanction Scanner CEO’su Fatih Coşkun finansal kurumların, gelişmiş dolandırıcılık stratejilerini inceleyerek mali suçlara karşı tedbirli olması gerektiğinin altını çizerek; “Ekibimiz bu raporu, dijital çağın ve teknolojinin ürettiği dolandırıcılık planları ve potansiyel riskler hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyen herkes için yararlı olacağı umuduyla bir araya getirdi. Büyüyen bu sorunlar karşısında tüm finansal kurumların güvende ve uyumlu kalabilmek için dikkatli olmalarını hedefliyoruz” dedi. Coşkun sözlerine şöyle devam etti; “Raporda, orta ölçekli finansal kurumların en fazla risk altında olduğu belirtiliyor. Daha az kaynağa, tüketiciye ve varlığa sahip oldukları için daha küçük işletmelerin hedef haline gelmesi daha kolay olabilir. Kurumsal firmalar ise daha deneyimli ve bununla mücadele edecek araçlara sahipler. Bu nedenle dolandırıcılar tuzağa düşürmek için orta ölçekli işletmeleri hedeflemeyi tercih ediyor. Dolandırıcılar teknolojiden yararlanırken Google Voice Dolandırıcılığı gibi çeşitli yöntemler kullanıyor. 2022’nin ilk yarısında Google Voice, Kimlik Hırsızlığı Kaynak Merkezi’nin aldığı dolandırıcılık ihbarlarının yüzde 37’sinden fazlasına dahil oldu. Dijitalleştirilmiş prosedürlerin benimsenmesi, gelecekte benzer felaketlerin önünü açacaktır. Sonuç olarak, dolandırıcılık türüne aşina olmak ve güvende kalmak için önlemler almak çok önemli.”

İklim Değişikliği Riskleri Artıyor

Ekstrem iklim olayları, yükselen deniz seviyeleri ve biyolojik çeşitlilik kaybı gibi iklim değişikliğinin etkileri, kara para aklama sorununu daha da kötüleştirme potansiyeline sahip. Raporda, iklim değişikliğinin özellikle sigorta sektörü için mali suç riskini nasıl artırabileceği, ekonomik gerilemelere yol açarak kara para aklayanlara nasıl yeni fırsatlar sağlayabileceği araştırılıyor.

“2023 AML Endüstrisi: Gelişen Trendler ve Geleceğe Yönelik Tahminler” raporu, 2023 yılında beklenen en büyük tehdit ve zorluklara ilişkin tahminler sunuyor. İşletmenizin dijital çağın tehlikelerine kurban gitmesine izin vermeyin, raporda yer alan değerli içgörülerle haberdar olun ve korunmaya devam edin.